多安保险：构建以人为本的企业数字化转型战略，先人一步，才可以步步领先！

位于中国经济特区的深圳多安保险代理有限公司成立于2004 年 9月 13日，在公司发展壮大的18年里，他们始终为客户提供好的产品和技术支持以及健全的售后服务，公司拥有一批从事多年保险工作，具有丰富管理经验和理论水平的专业骨干人才，95% 以上员工具备本科以上学历，80% 以上员工具有金融保险工作经验，公司还聘请国内及香港资深保险专家作为公司业务顾问。

保险代理公司的出现是经济社会发展的必然产物，它又直接推动了整个保险行业的发展。随着人们生活质量的提高，保险意识也逐渐增强，面对多样的保险需求，险种也变得多样化，保险公司为了更好的销售保险，会选择一个机构代销保险，而个人为了选择出更好的保险产品，也青睐于选择一个客观的机构给出中肯的建议，保险代理公司利用其业务专长和技术优势，可以有针对性地推动保险业务向纵深发展，不仅为投保人和被保险人提供更加完备的服务，也降低了保险公司的营运成本，使保险公司的经济效益相应提高。
 
保险行业属于负债型机构经营特征。具体业务模式是：收入在前、成本在后。保险公司作为责任主体，中国银保监会实施资产负债管理量化评估监控工作，各保险公司需推动资产负债联动，提高公司管理能力。

为达到银保监会对保险企业的监管要求以及公司更好更快的发展，深圳多安的副总经理袁先生在查询了相关解决方案后，选择了Workfine，并搭建了适合自身业务需求的信息数据管理平台。主要解决了公司校验核保和理赔时繁杂的程序操作，提升了数据的正确率，使各部门之间各司其职，工作效率得到了很大程度的提升，并且减少不必要的沟通成本，节省了一大半的人力物力，同时为公司创造了更大的效益。

校验效率更高，结果数据更准

使用前

为达到银保监会对保险企业的监管要求，每个月都要上传数据至银保监系统，多安保险必须安排更多的人力去做这些规定的工作，传统核保和理赔环节需要耗费大量人力物力，以某排名前十的财产险公司为例，仅理赔运营人力就有15000人。而且投保人利用信息不对称骗保、与第三方机构(中介或医疗机构)合谋虚假理赔、赔偿金被冒领等问题时有发生...搞得公司员工是身心俱疲。

使用后

把表单分享出去后收集来的数据汇总，管理者直接登陆系统录入保险数据，再导入Excel获得的数据。所有数据都通过数据表的形式存储，再通过数据表关联的方式展现，直接生成和银保监系统一样的格式数据，无需再进行统计，按月汇总，工作内容清晰明了，提高了工作效率，数据误差降低为0。 Workfine还提供Excel丰富的个性化设计，加粗斜体、合并单元格、表格上色等功能，在提供数据本身的录入查询、以及权限的管控以外，也提供了很好的界面展示。  

形成数据与业务的闭环，各部门分工明确

以资产端为例，资产端由资产管理部、财务部共同掌握。工作初期，未明确两个部门工作展开的先后顺序、职责权限，导致部分工作重复做，部分工作无人做。

使用前

投资产品分类混乱、数据频繁报错、来回返工，部门配合流程不规范、进度难掌控。由于涉及部门较多、评估表报送时效性限制、牵头部门人员少、工作琐碎还要时常通过电话、邮件等方式了解各部门进度情况，80%的时间投入无效的沟通工作，耗时耗神。

使用后

拟定部门分工表并搭建系统框架，牵头部门根据岗位职责提供部门分工表拆分规则；信息技术部根据系统分工表规则通过数据决策系统固化各部门分工表，实现了从数据倒逼业务流程。 实现投资产品分类和数据清晰，形成数据与业务的闭环，确定各部门分工明确。

提醒更及时，业务无遗漏

使用前

很多时候客户保险到期无人问津，很难承接直接续保，导致客户大量流失且体验感差，原始方法需要员工提前报价续保，大量人手筛查，耗时耗神。

使用后

可直接查询客户保险期及需报价日期，保险期到期前，系统会自动推送续期提醒，数据自动流转到相关负责人。管理员可以在电脑后台看到流程流转的情况、任务流转过程中，被指派到的人也会在手机上接收到流程提醒。员工可以更及时的通知客户续费及复购事宜，避免漏发忘发等情况，从而达到业务无遗漏。  

总结

Workfine是一款没有APP、但却能在手机上使用的软件。通过将workfine与钉钉/微信集成，从而实现在钉钉/微信上使用workfine的功能。